Företagsmotståndskraft för finansiella tjänster är förmågan att fortsätta leverera viktiga affärstjänster trots störningar, samtidigt som man kontinuerligt hanterar säkerhets-, integritets- och AI-risker, och bevisar det för FCA, PRA och era kunder. Inom finanssektorn i Storbritannien och EU är det nu en regulatorisk förväntan, inte något som är trevligt att ha.
Ett motståndskraftigt finansföretag kan göra fyra saker:
- Förutse de cyber-, tredjeparts- och operativa risker som hotar dess tjänster
- Motstå störningar samtidigt som överenskomna påverkanstoleranser hålls
- Recover kritisk betalning, handel och kundservice snabbt
- Anpassa i takt med att hot, teknologi och reglering fortsätter att förändras
Varför är motståndskraft så viktig inom finans?
Finanssektorn är den sektor som är mest riktad mot och reglerad för motståndskraft. Företagen har koncentrerade tillgångar av pengar och data, är beroende av ett litet antal delade teknikleverantörer och möter tillsynsmyndigheter som nu förväntar sig att störningar planeras för snarare än att förklaras bort. Resultatet är en sektor där kostnaden för att ha fel motståndskraft mäts i böter, förlorade licenser och förlorat förtroende.
Befria dig från ett berg av kalkylblad
Bädda in, utöka och skala upp er efterlevnad utan krångel. IO ger er motståndskraften och självförtroendet att växa säkert.
Vilka regler styr motståndskraften inom finansiella tjänster?
Flera system gäller samtidigt, och de delar samma logik: identifiera dina viktiga tjänster, bestäm hur mycket störningar du kan tolerera och bevisa att du kan hålla dig inom den gränsen.
| reglering | Vem det gäller | Vad det kräver |
|---|---|---|
| DORA | Finansiella enheter i EU och deras IKT-leverantörer, inklusive brittiska företag som betjänar EU | IKT-riskhantering, incidentrapportering, resilienstestning och tredjepartsrisk, i kraft sedan januari 2025 |
| FCA PS21/3 | FCA-reglerade företag, inklusive banker, försäkringsbolag, investerings-, betalnings- och e-pengaföretag | Identifiera viktiga affärstjänster, sätt toleranser för påverkan, kartlägg och testa, med full efterlevnad förväntad från och med den 31 mars 2025. |
| PRA SS1/21 | Banker, byggföreningar och PRA-utsedda investeringsföretag | Matcha förväntningarna på operativ motståndskraft, övervakat tillsammans med FCA |
| Bank of England | Finansiell marknadsinfrastruktur såsom betalningssystem och clearinghus | Förväntningar på operativ motståndskraft och hotledd testning genom CBEST |
För detaljer om påverkanstoleranser, kartläggning och testning, se vår guide till operativ motståndskraft.
Hur Resilience Loop tillämpas på finans
De flesta störningar inom finanssektorn börjar nu på en av tre platser: ett säkerhetsfel, ett integritetsintrång eller ett ostyrt AI-system. Att hantera dem som ett sammankopplat system, Resilience Loop, är det som förvandlar spridd efterlevnad till genuin motståndskraft.
- Informationssäkerhetskydda betalnings-, handels- och kundsystem, kärnan i DORA, förankrad i ISO 27001 .
- Dataintegritethantera kunders finansiella uppgifter lagligt, förankrat i ISO 27701 och den brittiska GDPR.
- AI-styrningstyr de modeller som används vid utlåning, bedrägerier och handel, förankrade i ISO 42001 .
Kom igång enkelt med en personlig produktdemo
En av våra introduktionsspecialister kommer att guida dig genom vår plattform för att hjälpa dig komma igång med självförtroende.
Hur bygger och visar finansföretag motståndskraft?
Den praktiska vägen är densamma som tillsynsmyndigheterna beskriver: identifiera viktiga affärstjänster, sätt toleranser för påverkan, kartlägg människorna, processerna och leverantörerna bakom dem, testa mot allvarliga scenarier och upprätthåll en aktuell, försvarbar självbedömning . De företag som gör detta väl behandlar bevis som en biprodukt av den dagliga verksamheten, inte en årlig kamp. Vår guide till hur man bygger företagsmotståndskraft anger stegen, och ISO 22301 ligger till grund för kontinuitetssidan.
Varför välja ISMS.online för motståndskraft inom finansiella tjänster?
De flesta verktyg hjälper dig att kryssa i rutor. ISMS.online hjälper dig att bygga motståndskraft som du kan bevisa.
- Byggd för FCA, PRA och DORAMappa era kontroller till de regler för operativ motståndskraft som era tillsynsmyndigheter faktiskt tillämpar.
- Ett uppkopplat systemhantera informationssäkerhet, dataskydd och AI-styrning tillsammans i en enda plattform, inte tre separata verktyg.
- Certifierbar genom designVarje åtgärd motsvarar ISO 27001, ISO 27701, ISO 42001 och ISO 22301, så din motståndskraft är bevisbar.
- Bevis på begäranvisa tillsynsmyndigheter, revisorer och kunder bevis på motståndskraft, inte löften.
- Informerad av djupgående expertisGuidad implementering från riktiga specialister, inte automatisering utan beröring som döljer risken.
- Kontinuerlig, inte periodisken livevy av dina risker och kontroller, istället för ett årligt kapplöpning inför en revision.
- Byggd för reglerade marknaderUtformad för organisationer där säkerhet, integritet och förtroende styr köpbeslutet.
Utforska ISMS.online-plattformen för företagsresiliens för att se hur den fungerar i praktiken.
Vanliga frågor
Gäller DORA brittiska finansföretag?
Det gör det ofta. DORA gäller finansiella enheter i EU och de IKT-leverantörer som betjänar dem, så brittiska företag med verksamhet i EU eller EU-kunder omfattas vanligtvis av detta. Brittiska företag har också sina egna regler genom FCA och PRA, så de flesta stora företag hanterar båda samtidigt.
Vad är en viktig affärstjänst?
En viktig affärstjänst är en tjänst som ett företag tillhandahåller en extern kund och som, om den störs, kan orsaka oacceptabel skada för kunder eller hota marknadsstabiliteten, till exempel att behandla betalningar eller genomföra affärer. Brittiska regler för operativ motståndskraft kräver att företag identifierar dessa tjänster och fastställer toleranser för var och en av dem.
Hur bidrar ISO 27001 till operativ motståndskraft?
ISO 27001 ger dig ett strukturerat, certifierbart sätt att identifiera och hantera informationssäkerhetsrisker, vilket är kärnan i DORA och FCA- och PRA-reglerna. I kombination med integritets- och AI-styrning genom Resilience Loop ger den mycket av den evidens en tillsynsmyndighet förväntar sig.
